Warum fragt Mollie nach meinen Finanzdaten?

Mollie ist ein Finanzdienstleister und arbeitet daher im Einklang mit den einschlägigen Vorschriften und Richtlinien. Falls erforderlich, bewerten wir das finanzielle Risiko unserer Kunden. Der Zeitpunkt und die Häufigkeit dieser Überprüfungen hängen von verschiedenen Indikatoren für finanzielle Risiken ab, die sich im Laufe der Zeit ändern können.

Transaktionen mit Zahlungsmethoden wie Klarna, SEPA-Lastschrift und Kreditkartenzahlung können zu Streitigkeiten und Rückbuchungen führen. Wenn Sie Zahlungen über diese Methoden akzeptieren, ist das finanzielle Risiko für Mollie und Ihr Unternehmen höher. Wir prüfen Organisationen, die diese Zahlungsmethoden verwenden, um negative Auswirkungen auf unsere Kunden und unser Geschäft zu verhindern. 

 

Welche Unterlagen muss ich für eine finanzielle Bewertung vorlegen?

Wenn wir eine finanzielle Bewertung Ihres Unternehmens durchführen müssen, wird sich unser Kreditrisikoteam per E-Mail mit Ihnen in Verbindung setzen. Wir würden Sie dann um die folgenden Informationen bitten:

  • Jahreskennzahlen des Unternehmens aus den letzten 2 Jahren.
    • Vorläufige erste Zahlen werden akzeptiert, wenn die Zahlen des letzten Jahres noch nicht von einem Wirtschaftsprüfer bestätigt wurden.
    • Auch Zwischenergebnisse aus dem laufenden Jahr, falls verfügbar.
  • Transaktionsinformationen von einem früheren Zahlungsdienstleister.
  • Ein Organisationsplan oder Organigramm, aus dem die Wirtschaftlich Berechtigten (UBO) hervorgehen.
  • Vorhersage des erwarteten Transaktionsvolumens.
  • Erwartetes Transaktionsvolumen je nach Zahlungsmethode.

 

Wie wird Mollie mit vertraulichen Informationen über mein Unternehmen umgehen?

Es ist uns bewusst, dass einige der angeforderten Dokumente sensible Informationen enthalten. Wir werden diese Informationen nur dann abfragen, wenn es wirklich notwendig ist. Sie können sicher davon ausgehen, dass Ihre Informationen ausschließlich von geschulten Kreditrisikoanalysten zum Zweck der finanziellen Bewertung eingesehen werden.

Sollten Sie jemals unsicher sein, ob eine Informationsanfrage wirklich von Mollie stammt, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team, um die Anfrage zu überprüfen.

 

Was kann ich nach der finanziellen Bewertung erwarten?

Wir werden das finanzielle Risiko auf der Grundlage der von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen bewerten. Abhängig von der endgültigen Entscheidung können wir zusätzliche Maßnahmen vorschlagen, um das finanzielle Risiko Ihres Unternehmens zu verringern.

 

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