Mollie este un furnizor de servicii financiare, astfel că operăm în conformitate cu reglementările și liniile directoare relevante. După caz, evaluăm riscul financiar al clienților noștri. Momentul și frecvența acestor evaluări depind de multiple indicatori ai riscului financiar care se pot schimba în timp.
Tranzacțiile utilizând metode de plată precum Klarna, SEPA Direct Debit și carduri de credit pot duce, potențial, la dispute și returnări de plată. Atunci când acceptați plăți prin aceste metode, riscul financiar este mai mare pentru Mollie și afacerea dumneavoastră. Evaluăm organizațiile care folosesc aceste metode de plată pentru a preveni impacturile negative asupra clienților noștri și asupra afacerii.
Ce documente trebuie să furnizez pentru o evaluare financiară?
Dacă trebuie să realizăm o evaluare financiară a afacerii dumneavoastră, echipa noastră de risc credit va lua legătura cu dumneavoastră prin email. Este posibil să cerem următoarele informații:
-
Declarații financiare din ultimii 2 ani.
- Datele inițiale sunt acceptate dacă datele de anul trecut nu au fost încă aprobate de un auditor extern.
- De asemenea, rezultatele temporare din anul curent, dacă sunt disponibile.
- Informații despre tranzacții de la un furnizor de servicii de plată anterior.
- Un diagramă organizațională sau organigramă care indică Proprietarii Beneficiari Finali (UBO).
- Prognoza volumelor de tranzacții așteptate.
- Volumul așteptat al tranzacțiilor în funcție de fiecare metodă de plată.
Cum va gestiona Mollie informațiile confidențiale despre afacerea mea?
Înțelegem că unele dintre documentele solicitate includ informații sensibile ale companiei. Vom solicita aceste informații doar atunci când este necesar. Fiți siguri că informațiile dumneavoastră vor fi vizualizate doar de analiștii de risc credit formați pentru evaluarea financiară.
Dacă nu sunteți niciodată sigur dacă o cerere de informație provine cu adevărat de la Mollie, vă rugăm să luați legătura cu echipa noastră de suport pentru a verifica cererea.
Ce pot aștepta după evaluarea financiară?
Vom evalua riscul financiar pe baza informațiilor pe care le-ați furnizat. În funcție de decizia finală, este posibil să propunem unele măsuri suplimentare pentru a reduce riscul financiar al afacerii dumneavoastră.
Citiți mai mult
- Care sunt riscurile plăților prin carduri de credit și debit?
- Ce fac în cazul unei dispute cu un client Klarna?
- De ce mi se blochează banii?