Η Mollie είναι πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, οπότε λειτουργούμε σύμφωνα με τις σχετικές κανονιστικές ρυθμίσεις και κατευθύνσεις. Όπου απαιτείται, αξιολογούμε τον οικονομικό κίνδυνο των πελατών μας. Η χρονική στιγμή και η συχνότητα αυτών των αξιολογήσεων εξαρτώνται από πολλούς δείκτες οικονομικού κινδύνου που μπορεί να αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου.
Συναλλαγές με μεθόδους πληρωμής όπως Klarna, SEPA Άμεση Χρέωση και πιστωτικές κάρτες ενδέχεται να καταλήξουν σε διαφορές και επιστροφές χρημάτων. Όταν δέχεστε πληρωμές μέσω αυτών των μεθόδων, ο οικονομικός κίνδυνος είναι υψηλότερος για τη Mollie και την επιχείρησή σας. Αξιολογούμε τους οργανισμούς που χρησιμοποιούν αυτές τις μεθόδους πληρωμής για να αποτρέψουμε αρνητικές επιπτώσεις για τους πελάτες και την επιχείρησή μας.
Ποια έγγραφα πρέπει να παρέχω για μια χρηματοοικονομική αξιολόγηση;
Εάν χρειαστεί να πραγματοποιήσουμε μια χρηματοοικονομική αξιολόγηση στην επιχείρησή σας, η ομάδα Κινδύνου Πιστώσεων θα επικοινωνήσει μαζί σας μέσω email. Ίσως ζητήσουμε τις εξής πληροφορίες:
-
Οικονομικές καταστάσεις από τα προηγούμενα 2 χρόνια.
- Αρχικά στοιχεία γίνονται αποδεκτά εάν τα στοιχεία της περασμένης χρονιάς δεν έχουν εγκριθεί ακόμα από εξωτερικό ελεγκτή.
- Επίσης, ενδιάμεσες εκθέσεις από το τρέχον έτος, εάν υπάρχουν.
- Πληροφορίες συναλλαγών από μια προηγούμενη υπηρεσία πληρωμών.
- Ένα οργανωτικό διάγραμμα ή οργανόγραμμα που υποδεικνύει τους Τελικούς Ωφελούμενους (UBO).
- Προβλέψεις για τους αναμενόμενους όγκους συναλλαγών.
- Αναμενόμενος όγκος συναλλαγών σύμφωνα με κάθε μέθοδο πληρωμής.
Πώς θα χειριστεί η Mollie εμπιστευτικές πληροφορίες για την επιχείρησή μου;
Κατανοούμε ότι κάποια από τα ζητούμενα έγγραφα περιλαμβάνουν ευαίσθητες πληροφορίες της εταιρείας. Θα ζητήσουμε αυτές τις πληροφορίες μόνο όταν είναι απαραίτητο. Μπορείτε να είστε σίγουροι ότι οι πληροφορίες σας θα προβάλλονται μόνο από εκπαιδευμένους αναλυτές πιστωτικού κινδύνου για τη χρηματοοικονομική αξιολόγηση.
Εάν δεν είστε σίγουροι αν ένα αίτημα για πληροφορίες προέρχεται πραγματικά από τη Mollie, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξής μας για να επαληθεύσετε το αίτημα.
Τι μπορώ να περιμένω μετά τη χρηματοοικονομική αξιολόγηση;
Θα αξιολογήσουμε τον οικονομικό κίνδυνο με βάση τις πληροφορίες που έχετε παράσχει. Ανάλογα με την τελική απόφαση, ίσως προτείνουμε ορισμένα επιπλέον μέτρα για να μειώσουμε τον οικονομικό κίνδυνο της επιχείρησής σας.
Διαβάστε περισσότερα
- Ποιοι είναι οι κίνδυνοι πληρωμών μέσω πιστωτικών και χρεωστικών καρτών;
- Τι κάνω σε μια διαφορά με πελάτη Klarna;
- Γιατί τα χρήματά μου είναι σε αναμονή;