Mollie je ponudnik finančnih storitev, zato delujemo v skladu z ustreznimi predpisi in smernicami. Kjer je potrebno, ocenjujemo finančno tveganje naših strank. Čas in pogostost teh ocen temeljita na več kazalnikih finančnega tveganja, ki se lahko sčasoma spremenijo.
Transakcije z načini plačila, kot sta Klarna, SEPA direktna bremenitev in kreditne kartice, lahko potencialno privedejo do sporov in vračil denarja. Ko sprejmete plačila preko teh metod, je finančno tveganje za Mollie in vaše podjetje višje. Ocenjujemo organizacije, ki uporabljajo te načine plačila, da preprečimo negativne učinke za naše stranke in podjetje.
Kakšne dokumente moram zagotoviti za finančno oceno?
Če bomo morali izvesti finančno oceno vašega podjetja, vas bo naša ekipa za kreditno tveganje kontaktirala po elektronski pošti. Lahko bomo prosili za naslednje informacije:
-
Finančni izkazi iz prejšnjih 2 let.
- Sprva sprejemamo podatke, če letni podatki za prejšnje leto še niso bili odobreni s strani zunanjega revizorja.
- Tudi začasni rezultati iz trenutnega leta, če so na voljo.
- Informacije o transakcijah prejšnjega ponudnika plačilnih storitev.
- Organizacijska struktura ali organigram, ki označuje končne lastnike (UBO).
- Napoved pričakovanih obsegov transakcij.
- Pričakovan obseg transakcij po posameznem načinu plačila.
Kako bo Mollie ravnal s konfidenčnimi informacijami o mojem podjetju?
We understand that some of the requested documents include sensitive company information. Te informacije bomo zahtevali le, kadar bo to potrebno. Zagotavljamo vam, da bodo vaše informacije videli le usposobljeni analitiki kreditnega tveganja za finančno oceno.
Če kdaj niste prepričani, ali je zahteva za informacije resnično od Mollie, nas prosim kontaktirajte našo podporo za preverjanje zahteve.
Kaj lahko pričakujem po finančni oceni?
Ocenili bomo finančno tveganje na podlagi informacij, ki ste jih posredovali. Glede na končno odločitev bomo morda predlagali dodatne ukrepe za zmanjšanje finančnega tveganja vašega podjetja.
Preberite več
- Kakšna so tveganja plačil s kreditnimi in debetnimi karticami?
- Kaj naj storim v primeru spora s stranko Klarna?
- Zakaj je moj denar zadržan?