Alleen voor bedrijven

Onze vergunning staat ons alleen toe dat wij betalingen verwerken voor bedrijven, dus niet voor particulieren. Een basisvoorwaarde is dus dat het bedrijf staat ingeschreven bij het handelsregister van het vestigingsland, in Nederland de Kamer van Koophandel. Daarnaast mogen wij uitsluitend uitbetalen op een zakelijke rekening. Ook dat is dus verplicht. 

Daarnaast hebben wij als betaalinstelling een beleid opgesteld van producten en diensten waarvoor wij wel en niet betalingen verwerken. Dit beleid is gebaseerd op wetgeving, maar ook op potentieel risico en imagoschade voor Mollie. 

Producten en diensten die niet zijn toegestaan

 Als een betaalinstelling zijn wij niet verplicht ons acceptatiebeleid in detail vrij te geven. Wel hebben we een lijst opgesteld van producten en diensten waarvoor wij onze diensten in ieder geval niet kunnen aanbieden:

Algemeen

  • Alle producten of diensten die een onacceptabel risico vormen of kunnen vormen voor de reputatie van Mollie

Erotiek

  • Als sprake is van erotisch of pornografisch beeldmateriaal
  • Als sprake is van seksdating of postorderbruiden
  • Als sprake is van seksevenementen
  • Als sprake is van prositutie of escortdiensten

Financiële dienstverlening

  • Als het financiële product of de financiële dienst een extreem hoog risico inhoudt
  • Als de legaliteit van het financiële product of de financiële dienst twijfelachtig is
  • Als sprake is van een geldwisselkantoor of geldtransfers waarvoor de aanbieder niet beschikt over een juiste vergunning
  • Als sprake is van valutahandel waarvoor de aanbieder niet beschikt over een juiste vergunning
  • Als sprake is van het aanbieden van alternatieve valuta, betaalkaarten of saldi, waarvoor de aanbieder niet beschikt over een juiste vergunning
  • Als sprake is van het aanbieden van beleggingsproducten of beleggingsadvies waarvoor de aanbieder niet beschikt over een juiste vergunning
  • Als sprake is van het verzamelen van betalingen of factoring
  • Cryptocurrency trading

Geneesmiddelen

  • Als de aanbieder van deze geneesmiddelen niet beschikt over verplichte vergunningen voor de handel in (gereguleerde) geneesmiddelen of apotheekdiensten
  • Als sprake is van pseudo-medicatie

Illegale of gestolen producten

  • Als sprake is van illegale diensten
  • Als sprake is van illegale of gestolen producten
  • Alle producten of diensten die illegale activiteiten bevorderen of daarover instrueren
  • Alle producten of diensten die onrechtmatig zijn nagemaakt of geïmiteerd
  • Alle producten of diensten waarmee het auteursrecht, het handelsmerk en/of de privacy van anderen op onrechtmatige wijze wordt overtreden

 Kansspelen

  • Als sprake is van illegaal gokken
  • Als de aanbieder van kansspelen niet beschikt over de juiste vergunning
  • Als sprake is van binaire opties of cfd’s
  • Als sprake is van een centenveiling

 Maatschappelijk onbetamelijk gedrag

  • Als de producten of diensten worden gebruikt voor het aanzetten tot terrorisme of politiek geweld
  • Als de aanbieder van producten of diensten (bewust of onbewust) wet- en regelgeving ontwijkt;
  • Als sprake is van misleidende marketingpraktijken
  • Als sprake is van misleidende, onrechtvaardige of onbehoorlijke producten of diensten
  • Als sprake is van piramidespellen en andere methoden waarmee (bewust of onbewust) ‘snel rijk worden’ wordt gesuggereerd

Verdovende middelen

  • Als sprake is van illegale verdovende middelen
  • Als materialen worden aangeboden die gebruikt kunnen worden voor de productie van cannabis of illegale verdovende middelen

  Voedingssuplementen

  • Als sprake is van voedingssuppementen die schadelijk zijn voor de gezondheid van de gebruiker
  • Als sprake is van steroïden

 

Was dit artikel nuttig?