Mollie on maksupalveluntarjoaja, joten toimimme asianmukaisten sääntöjen ja ohjeiden mukaisesti. Tarvittaessa arvioimme asiakkaidemme taloudellista riskiä. Arviointien aikataulu ja tiheys riippuvat useista taloudellisen riskin indikaattoreista, jotka voivat muuttua ajan myötä.
Maksutavat kuten Klarna, SEPA-suoraveloitus ja luottokortit voivat mahdollisesti päättyä kiistoihin ja takaisinveloituksiin. Kun hyväksyt maksuja näiden menetelmien kautta, taloudellinen riski on suurempi Mollielle ja liiketoiminnallesi. Arvioimme organisaatioita, jotka käyttävät näitä maksutapoja, estääksemme negatiiviset vaikutukset asiakkaillemme ja liiketoiminnalle.
Mitä asiakirjoja minun on toimitettava taloudellista arviointia varten?
Jos meidän täytyy tehdä taloudellinen arviointi liiketoiminnastasi, luottoriski-tiimimme ottaa sinuun yhteyttä sähköpostitse. Saatamme pyytää seuraavia tietoja:
-
Tilinpäätökset kahdeltä edelliseltä vuodelta.
- Alustavat luvut hyväksytään, jos viime vuoden lukuja ei ole vielä hyväksytty ulkopuolisen tilintarkastajan toimesta.
- Myös kuluvan vuoden välitulokset, mikäli ne ovat saatavilla.
- Tapahtumatiedot aiemmalta maksupalveluntarjoajalta.
- Organisaatiokaavio, joka osoittaa tosiasiallisen edunsaajan (UBO).
- Arvio odotettavissa olevista tapahtumavolyymeistä.
- Odotettu tapahtumavolyymi jokaisen maksutavan mukaan.
Kuinka Mollie käsittelee luottamuksellisia yritystietojani?
Ymmärrämme, että jotkut pyydetyistä asiakirjoista sisältävät arkaluontoisia yritystietoja. Pyydämme näitä tietoja vain tarvittaessa. Voit olla varma, että vain koulutetut luottoriskianalyytikot näkevät tietosi taloudellista arviointia varten.
Jos olet epävarma, onko tietopyyntö todella Mollielta, ota yhteyttä tukitiimiimme vahvistaaksesi pyynnön.
Mitä voin odottaa taloudellisen arvioinnin jälkeen?
Arvioimme taloudellista riskiä sen perusteella, mitä tietoja olet antanut. Lopullisesta päätöksestä riippuen voimme ehdottaa joitain lisätoimenpiteitä taloudellisen riskin vähentämiseksi liiketoiminnassasi.
Lue lisää
- Mitä riskejä liittyy luotto- ja pankkikorttimaksuihin?
- Mitä teen Klarna-asiakkaan kiistatilanteessa?
- Miksi rahani on pidätetty?