En direkte debiteringstransaktion kan blive afvist op til 5 arbejdsdage efter datoen for debiteringen. Hvis en direkte debitering mislykkes, kan du anmode om årsagen til, at den mislykkedes. Du vil modtage en årsagskode, som angiver, hvorfor transaktionen mislykkedes.
For mere information om årsagskoder, læs venligst Vejledning om årsagskoder for SEPA direkte debitering R-transaktioner (Version 6.0 / Udgivelsesdato: 22. november 2021) fra den Europæiske Betalingsråd.
Disse er de mest almindelige årsagskoder som defineret af den Europæiske Betalingsråd:
|
Årsagskode |
Betydning |
|
AC01 |
IBAN er forkert eller ukendt. Din kunde kan have indtastet deres IBAN forkert. Du bør bede din kunde om at bekræfte, om IBAN er korrekt. |
|
AC04 |
Kontohaveren har lukket kontoen. Du bør bede din kunde om bankkontodetaljer for en anden konto. |
|
AC06 |
Direkte debitering er ikke tilladt på denne bankkonto. Du vil ikke være i stand til at modtage direkte debiteringer fra denne konto. Du bør bede din kunde om bankkontodetaljer for en anden konto. |
|
AG02 |
Transaktionsoplysningerne er forkerte. For eksempel kan du have angivet, at transaktionen er en første betaling (FRST) i stedet for en tilbagevendende betaling (RCUR). En anden mulighed er, at du ikke brugte en unik mandatreference. Du bør resende transaktionen med korrekte oplysninger. |
|
AM04 |
Der er utilstrækkelige midler på kundens bankkonto. Dette kan nogle gange angives med årsagskode MS03. Du kan trykke direkte debiteringen igen eller kontakte din kunde. |
|
MD01 |
Mandatet er ugyldigt. Der er flere grunde til, at et mandat kan være ugyldigt:
Du kan genindsende den direkte debitering som en første transaktion eller kontakte din kunde for at oprette et nyt mandat. |
|
MD06 |
Den direkte debitering er blevet annulleret. Dette er en chargeback og er muligt inden for 8 uger fra datoen for den direkte debitering. Hvis du ikke ved, hvorfor betalingen blev omvendt, skal du kontakte din kunde om det. |
|
MD07 |
Din kunde er død. Du bør annullere eventuelle fremtidige direkte debiteringstransaktioner. Dette kan nogle gange angives med årsagskode MS03. |
|
MS02 |
Din kunde afviste direkte debiteringstransaktionen, før den blev behandlet. Hvis du ikke ved, hvorfor de afviste transaktionen, så kontakt din kunde. Sørg for, at de kender det beløb og den grund for debiteringen for at forhindre, at dette sker igen i fremtiden. |
|
MS03 |
MS03 kan bruges til flere grunde, der allerede har en anden årsagskode, såsom utilstrækkelige midler (AM04). Vi anbefaler, at du kontakter din kunde for at forstå, hvad der skete med transaktionen. |
|
SL01 |
Banken afviste den direkte debitering. Din kundes bank kan afvise en transaktion, når kundens daglige grænse er nået, eller hvis direkte debiteringer fra kontoen er blevet blokeret. |
Afventer SEPA transaktioner
Din saldo kan være afventende: det betyder, at betalingen stadig er under behandling, og denne proces kan tage op til 9 virksomheds dage. Læs mere om dette i artiklen Hvorfor er noget af min saldo afventende?.
Sørg desuden for, at din SEPA DD er aktiveret i din konto:
1. Gå til dit Mollie Dashboard og klik på dit organisationsnavn i det øverste venstre hjørne.
2. Gå til Organisationsindstillinger > Betalingsmetoder.
3. Aktiver SEPA Direct Debit.
Efter aktivering vil vores team gennemgå din anmodning. Vi sigter mod at informere dig inden for 3 arbejdsdage om, hvorvidt du kan bruge SEPA Direct Debit.
Visning af SEPA-transaktioner
Du kan se alle dine transaktioner og filtrere dem efter Metode (SEPA Direct Debit) for at se deres status og historie.
Gå til Betalinger > filtrer efter Metode > klik på en hvilken som helst transaktion, som du ønsker at undersøge:
I fanen Historik kan du se alle begivenheder, der er knyttet til den transaktion, og læse en kort beskrivelse:
Her kan du også undersøge årsagen til fejl, hvis betalingen ikke blev behandlet korrekt.
Kan du ikke finde, hvad du leder efter?
Venligst kontakt Support for hjælp.